Program szkolenia:*
Dzień I
godz. 9:00 – rozpoczęcie szkolenia
1. Wprowadzenie do problematyki prania pieniędzy – podstawowe zagadnienia
- definicja prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
- polskie regulacje prawne
- zagrożenia dla systemu finansowego i instytucji obowiązanych związane z praniem pieniędzy
- formy i metody prania pieniędzy
- przestępstwa bazowe prania pieniędzy
- co siedzi w głowie przestępcy? – czyli jak to działa w praktyce
- krajowy i międzynarodowy system przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
- rola organów ścigania w zwalczaniu prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
2. Regulacje międzynarodowe w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu
3. Najnowsze zalecenia FATF
4. Wytyczne EBA dla AML/CFT Compliance Officer’a, organu zarządzającego oraz kadry kierowniczej wyższego szczebla
5. Zmiany wprowadzone nowelizacją Ustawy AML
- nowy katalog Instytucji Obowiązanych
- obowiązki Beneficjenta Rzeczywistego
- obowiązek dokonania sprawdzeń w CRBR
- nowe rodzaje działalności regulowanej
- zwiększona ochrona pracownika
6. Zadania i obowiązki Instytucji Obowiązanych
7. Rola i zadania Generalnego Inspektora Informacji Finansowej
8. Ochrona danych osobowych w AML
- wprowadzenie do ochrony danych osobowych
- przetwarzanie danych osobowych
- realizacja obowiązków w zakresie danych osobowych w AML
godz. 14:00 – zakończenie szkolenie
Dzień II
godz. 9:00 – rozpoczęcie szkolenia
1. Środki bezpieczeństwa finansowego
- czym są środki bezpieczeństwa finansowego i obowiązki z nimi związane
- zakres ŚBF (uproszczone, standardowe, wzmożone)
- KYC (poznaj swojego klienta) – na czym polega, podstawowe informacje o kliencie indywidualnym i korporacyjnym, ryzyko związane z klientem, identyfikacja i weryfikacja
- PEP – definicja, identyfikacja i weryfikacja
- Beneficjent Rzeczywisty – definicja, identyfikacja i weryfikacja
- Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych
- ocena oparta na analizie ryzyka
- analiza transakcji – przesłanki wskazujące na transakcje budzące podejrzenie prania pieniędzy
- źródła danych – jak skutecznie zweryfikować klienta i beneficjenta rzeczywistego
- listy sankcyjne
- sporządzanie dokumentacji
2. Procedura w przypadku niemożliwości przeprowadzenia ŚBF
- jakie działania podjąć?
- czy można nawiązać stosunki gospodarcze?
- sporządzanie stosownej dokumentacji dokumentacji
3. Procedura gromadzenia i przekazywania informacji o transakcjach do GIIF
- zakres i tryb przekazywania informacji
- zawiadomienie o transakcjach podejrzanych
- blokada rachunku lub wstrzymania transakcji
4. Kary i sankcje administracyjne
5. AML w praktyce
- trendy w przestępczości
- kiedy i na co być czujnym
- case study
- rozwiązywanie zadań praktycznych
14:00 – zakończenie szkolenia